Безналичная оплата и ФЗ-54

Друзья, всем привет. У меня тут вопрос не совсем по 1С, но все-таки. Есть розничные точки продаж товара, все как полагается терминал оплаты и касса. В конце дня закрытие кассовой смены по ККМ и сверка итогов по терминалу.
Все вроде понятно и легко. Но тут нововведение, оказывается, что покупателю (ФИЗ.ЛИЦО), который нам решил перевести деньги на расчетный счет мы должны выдать чек. И тут проблема ?  А вот в чем:

Если мы выбиваем чек по кассе в розничной точке и отдаем там товар, то в конце дня получаем расхождение по сверке итогов по терминалу. (деньги то на р/с)

Другая проблема: бухгалтер, который загрузил входящее платежное поручение из банка, видит что деньги от покупателя, и, как и раньше (по старой схеме), делает реализацию товаров и услуг ??? Правильно ???

Вопрос: Кто как делает ?

Как я думаю: Если деньги поступили то физ.лица, то пробить чек в том магазине, куда он приедет. Но что делать с входящим платежным поручением? Получается зависшие деньги Оплата от покупателя ? Мы с ними что-то должны сделать ? Может указать другой тип документа (вх.плат поручение) и трактовать эти деньги как поступление по эквайрингу, а не поступление от покупателя?  
А для ИП и Юр лиц действовать по старой схеме: Делать реализацию ???

Может уже кто-то это решал. Спасибо.

У меня конфа УТ 10.3 вся перепилена, нет возможности обновиться.

Какой вид документа указывать в документе платежное поручение ходящее? Поступление от покупателя или прочее поступление безналичных средств?

Вопрос не про навеску, а о логике поведения

(7) Дак в этом и вопрос, если оплата от покупателя. То с этим покупателем есть договор и по этому договору он нам заплатил денег, а отгрузку как сделать ? Реализация ? Если чек мы ему уже пробили ?

(9) Загрузили инфу из банка, увидели поступление от покупателя на сумму х рублей, хочет забрать товар в магазине y. Звоним в магазин y, на их кассе пробиваем чек на сумму y (оплата электронными)

(10) на сумму Х

В итоге получаем в конце дня расхождение на сумму х электронными деньгами

Вид и признак расчета понятное дело, я на дня реализовывал продажу подарочных сертификатов.
Пришел купить сертификат подарочный = способ оплаты (аванс) вид оплаты (нал или электронные)
Меняет сертификат на товар - второй чек - способ оплаты (полный расчет) вид оплаты (аванс)
Все понятно.

Тогда следуя этой логике, деньги поступили на счет, я пробиваю чек в магазине

- способ расчета (предоплата 100%) вид оплаты (электронные)  - тогда и касса сойдется это ответ на (14)
Получается при закрытии смены у нас будет:

Получено наличными: xxxx
Получено электронными: xxxxxx
Получено предоплатой: xxxxxxхх

А когда покупатель приходит и забирает товар, пробиваем полный раcчет;

Но как закрыть документ (Входящее платежное поручение - поступление от клиента)

Официально заявлено что в УТ 10.3 такой возможности нет (пробивать чеки при поступлении на р/с) поэтому пытаюсь понять как действовать, чтоб дописать.

(14) Понял, что Вы имели в виду. В конце дня при сверке итогов считаем сумму денежных средств, полученных картами и к ней прибавляем сумму по платежному поручению. Так ?

(19) Да, все верно, я не хочу мутить с предоплатой и авансами. Деньги поступили, я сразу пробил полным расчетом, к кассе приложил платежное поручение для отчетности и все хорошо. С чеками и кассой получается разобрались.

Остается понять, как закрыть деньги которые пришили от физ лица на р/с. Чем их закрыть ?

(24) Совершенно верно, мы должны создать платежное поручение, тем самым мы закроем деньги по договору.
Но на сколько правильно создавать и реализацию товаров и услуг(которая спишет товар) и пробивать чек, сформировав Отчет о розничных продажах, который так же спишет товар.
Т.е мы делаем так: пробиваем чек только по кассе (в 1с ничего не делаем) и делаем реализацию.
Тогда мы закрываем деньги по договору с покупателем, но на стороне розничной точки снова проблема. Чек пробит, по кассе деньги прошли, но в 1с проданного товара нет... что за деньги тогда тогда прошли по кассе ?

(26) Да, понимаю, что реализация ТиУ не попадает в отчет РП, т.е мы действуем по такой схеме:
Поступили деньги, сделали поступление от покупателя, на основании его, реализацию, и на основании реализации печатаю чек. Правильно ?

Т.е в Управлении торговлей 11 сделано таким образом ?

https://forum.infostart.ru/forum81/topic217495/

Нашел такую штуку.

В общем, все так и есть, 
1)Поступление в банке

2)Формируем платежное поручение входящее (поступление от покупателя) (если физ лицо, то появляется кнопка пробить чек)
3)Закрываем платежку реализацией товаров и услуг.

(3) Подскажи, вид расчета (полный расчет) ? Когда печатаем чек из выписки ?