(
8) осмотри на строку полученного файла (XML - радел описания одной операции)
ВидОплаты - 01 скорее всего вид документа расход, приход, мем.ордер (если правильно помню - 06)
Код - внутрибанковский код операции (там своя кодификация, на него опираться проблематично, есть некоторые утверждённые регулятором коды, но могут добавляться и нужные коды самим банком)
дальше система смотрит на расчётные счета организации и корреспондента (определяется приход/расход, а начало корр.счёта даёт информацию о виде операции, например, 3812... - зачисление оплат по пластиковым карточкам, счета с началом 10 - кассовые операции, например, пополнение расчётного счёта). По этим данным сначала выделяются внутрибанковские операции (комиссии, пополнение расчётного счёта и т.д.), а потом оставшиеся операции соотносятся с контрагентами (платили мы/нам)